Diyelim ki Dijital Para Alanında Ve Kripto Dünyasında Bir Kullanıcı veya Yatırımcısınız. Bu durumda, “Özel Olmadan, Para Birimlerinizin Sahibi Olamazsınız” Önemli İlkesine Muhtemelen Aşinasınızdır.

Bu ilke ile çoğumuz özel anahtarlarımızı iyi korursak blok zincirindeki varlıklarımıza kimsenin erişemeyeceğini ve blok zinciri bloke etmenin imkansız olduğunu düşünürüz.

Blok zincirindeki varlıkları bloke etmek sadece teknik olarak mümkün olmakla kalmaz; Aksine, son yıllarda birçok kez yapıldı.

Bunun nedeni, bu sektördeki suç faaliyetleri ve dolandırıcılıktaki artıştır. Adli makamları, bazı blockchain geliştiricilerinin işbirliğiyle suçluların mal varlıklarını bloke etmeye ve bunlara el koymaya iten bir sorun.

Bu nedenle, blok zincirindeki varlıkları engellemenin imkansız olduğu fikrini terk etmek ve gerçeği kabul etmek daha iyidir. Bu yazımızda öncelikle blockchain’de hesap nasıl kapatılır ve kullanıcıların dijital varlıklarına el konulma sebeplerinden bahsedeceğiz.

Daha sonra bu alandaki şüpheli aktiviteleri tespit etme sürecini inceleyeceğiz. Bu süreç hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, bu makalenin sonuna kadar bizimle kalın.

 

 

Blok zinciri nasıl engellenir veya içindeki hesap nasıl kapatılır?

Blockchain’de bir hesabın nasıl kapatılacağını açıklamadan önce, belirteçlerin nasıl çalıştığından biraz bahsetmek daha iyidir. ERC-20 belirteçleriAslında, her adreste bulunan bilet sayısını takip eden bir veritabanına referanstırlar. Bu veri tabanının yönetimi token sözleşmesinin sorumluluğundadır.

Birkaç belirteç bir adresten diğerine aktarıldığında, belirteç sözleşmesi, adres başına mevcut bilet sayısını değiştiren akıllı bir sözleşme yoludur. Bu, biletleri gönderenin adresinden çıkarıp alıcının adresine eklediği anlamına gelir.

Bu sözleşme, o belirtecin veri tabanını değiştirebilen tek akıllı sözleşmedir. Böylece erişimi engelleyebilir veya bu belirteçlere el koyabilir veya tamamen yakabilir.

Bu akıllı sözleşme bir adresi kara listeye alırsa, bu adres artık ilişkili belirteci satın alamaz, satamaz, alamaz veya gönderemez.

Yani kara listedeki bir adres ile bir akıllı sözleşmenin güncellenmesi ancak yöneticisinin izni ile mümkündür.

 

 

 

Blockchain ve dijital para birimlerini engelleme süreci nedir?

Çoğu durumda, adres yenilikçi sözleşme tarafından kara listeye alınır, yasa dışı etkinlik gerçekleşir. Örneğin, bir saldırgan bir yazılım hatasından yararlanarak adreslerine jeton aktardığında veya bir adli makam talepte bulunduğunda, şüpheli adresin varlıkları soruşturma tamamlanana kadar geçici olarak bloke edilir.

Tether(USDT), akıllı sözleşmesi USDT‘yi engelleyebilen ve yeniden yayınlayabilen belirteçlerden biridir. Raporlara göre, Tether token sözleşmesi şimdiden yüzlerce adresi kara listeye aldı. Başka bir örnekte Tether, kolluk kuvvetlerinin talebi üzerine üç cüzdan adresinden 150 milyon dolardan fazla parayı durdurdu.

Ed. Blok zincirindeki hesabı kapatabilen veya ona el koyabilen yalnızca Ethereum tabanlı token sözleşmeleri değildir; akıllı sözleşme yöneticileri, Defaya’nın da ilgili olduğu uygulamalardaki suç faaliyetleriyle ilişkili fonları dondurabilir. St. Bazı birinci katman blok zincirlerinde bu özellik, token sözleşmelerinin ana özelliklerinden biridir. Örneğin, RippleAndStellarBoth, geliştiricilerin engellenebilir jetonlar oluşturmasına olanak tanır.

Engelleme işleminin genellikle yalnızca belirteçler için geçerli olduğuna dikkat edilmelidir. Popüler inanışın aksine, Bitcoin, Ether, Binancecoin ve Ripple gibi yerel blok zinciri varlıklarının bloke edilmesi, merkezi borsalar ve servis sağlayıcılar gibi merkezi bir platformda güvende tutulmadığı sürece imkansızdır.

Bu merkezi platformların genellikle polis veya mahkeme tarafından emredilmedikçe fonları bloke etmediğini belirtmeliyiz.

 

 

Şüpheli ve suç teşkil eden faaliyetler nasıl tanınır ve bunlara karşı nasıl hareket edilir?

Dijital para platformlarındaki şüpheli ve yasa dışı faaliyetlerle ilgilenmek, bunları ilk olarak platformun kendisinin mi yoksa bir özel sektör müfettişinin mi yoksa tüzel kişinin mi tespit ettiğine bağlı olarak farklılık gösterebilir.

 

 

Dijital para platformları aracılığıyla

Dijital para borsaları gibi platformlar, gelen ve giden işlemleri izlemek için çeşitli araçlar kullanabilir. Bir faaliyet, ticaretin yapısı ve değerin nasıl aktarıldığı nedeniyle şüpheli görünüyorsa veya kaynak veya hedef yasa dışıysa, bu araçlar onu tanımlayabilir ve işaretleyebilir. Tanımlandıktan sonra, platformlar aşağıdaki adımlardan birini veya birkaçını gerçekleştirecektir:

 

Kullanıcı Amerika Birleşik Devletleri’ndeyse FinCEN’e şüpheli bir etkinlik raporu gönderin; Aksi takdirde eşdeğer belgeler gönderirler.
Kullanıcıdan açıklama isteme
Kullanıcının daha önemli tutarlarda işlem yapmasını kısıtlama
Kullanıcının dijital para birimlerinin geçici olarak bloke edilmesi
Kullanıcının platforma girmesini yasaklayın

Yukarıda belirtilen işlemlerden hangisinin gerçekleştirileceği, işlemin algılanan risk düzeyine, kullanıcının tanımına, etkinlik geçmişine ve söz konusu dijital para platformunun taahhüt düzeyine bağlıdır.

Özellikle dijital para birimleriyle ilgili işlemleri gözden geçirmek ve şüpheli herhangi bir şeyi bildirmek önemlidir, çünkü platformların genellikle gelen fonlar üzerinde kontrolü yoktur. Örneğin, birisi bir terörün finansmanı kampanyasına dijital para yatırdıysa, platform bu parayı bloke edemez. Ancak, hesap sahibinin fiat para birimi olarak para çekmesini veya başka hesaplara transfer etmesini yasaklayabilir. Blockchain ağı bu transferleri işler, yani durdurulamazlar.

Kimlik Doğrulama prosedürlerinden ve kara para aklamayı önleme yasalarını takip eden platformlar, hesap sahibinin profilini ve faaliyetlerini kolayca rapor edebilirler.

 

 

Mağdurların malları iade edilebilir mi?

Özel sektör, her türlü dolandırıcılığın mağdurlarına ve dijital para birimlerini takip etmek ve kurtarmakla ilgilenenlere yardımcı olabilir. Bu departman, uzmanlıklarını kullanarak mağdurların mülklerini iade etmelerine yardımcı olabilecek özel dedektifler, avukatlar ve muhasebecileri içerir. Örneğin, Alıntı yapılan exchangeCryptopia’nın sahibi Grant Thornton’ın davasına atıfta bulunabiliriz. Borsayı tasfiye ettikten sonra, varlıkları araştırmak ve kurtarmak için özel sektöre yöneldiler.

 

özel sektör aracılığıyla

İnceleme süreci, veri toplama ve blockchain analitiği ve bilgi taleplerinin kullanımındaki platform inceleme süreciyle neredeyse aynıdır. Bununla birlikte, hukuk mahkemelerinin önüne getirilen birçok davada, varlıkları yargılanmayı bekleyen olağan süreci ve blok zincirinin merkezi olmayan ve anonim doğasını baltalamayan yeni pratik yaklaşımları içeren kararlar gördük. Aşağıda, bazı mahkemelerin tesis ettiği birkaç ceza örneği incelenecektir.

 

 

Bazı mahkemelerin verdiği ceza örnekleri

Bugüne kadar, bazı mahkemelerin blockchain blok zincirini engellemek için verdiği kararlar şunları içerir:

 

1. Dijital para birimlerini “varlıklar” kategorisine yerleştirme kuralları: bu kurallarla birlikte, dijital para birimleriyle ilgili diğer varlık biçimlerini güvence altına almaya ve kurtarmaya yönelik olağan kurallar da kullanılabilir.

2. Blockchain ve üzerindeki varlıklar için dondurma emirleri: Mahkemeler, suç faaliyetleriyle bağlantılı varlıkları, sahiplerinin kimliği bilinmese bile dondurabilir.

3. Dünya çapında varlık dondurma emirleri: Bu emirlerle, suçlu kişinin tüm varlıkları farklı ülkelerde dondurulabilir.

4. İfşa Emirleri: Bu emirler, üçüncü taraf kuruluşların, varsa, yasa dışı faaliyetlere karışan hesap sahiplerinin işlemleri ve kimlikleri hakkındaki bilgileri ifşa etmesine olanak tanır.

5. Yargı dışı hizmetler: Bu hizmetlerin yardımıyla, bir ülkede suçluların mal varlıklarının dondurulmasına ilişkin kararnameler başka ülkelerde de uygulanabilir.

 

Birçok vaka, varlıkların tespit edilebileceğini ve yargılanmak üzere geçici olarak dondurulabileceğini göstermektedir. Ancak Mt.Gox borsasının (Mt.Gox) iflası gibi sorunlar dışında özel sektörde dijital para birimlerinin geri kazanılma süreci 2018 yılında başladı ve nispeten yeni.

 

 

yasal kurumlar aracılığıyla

Devlet sektöründe, kolluk müfettişleri bir şekilde dijital para birimleriyle yasa dışı faaliyetlerde bulunan bir şüphelinin farkına vardıklarında, muhtemelen aşağıdaki işlemleri yapacaklardır:

İlgili dijital para birimi adreslerinin, işlem ayrıntılarının, ilgili tarafların ve gerekli diğer önemli bilgilerin toplanması
Özelliği, kaynağı ve hedefi belirlemek için blockchain analiz araçlarını kullanırlar. Örneğin, bunlar de, kimlik doğrulamalı menşe değiş tokuşları mı, değil mi? Yasadışı faaliyetlerle bağlantılı mı ve nasıl harcanıp taşınıyorlar?
Kimlik doğrulama süreci olan ve şüphelinin bunlarla bir hesabı olduğu veya işlem yaptığı dijital para birimleriyle ilgili işletmelerden mahkeme celbi göndermek veya bilgi talep etmek.

Bu süreçten elde edilen bilgiler, tüzel kişilerin dijital para birimlerinin uyuşturucu satışı, fidye yazılımı, dolandırıcılık veya gasp gibi yasa dışı faaliyetlerden kaynaklanıp kaynaklanmadığını belirlemesine yardımcı olur. Şüphelinin fonların gerçek kaynağını saklamaya çalıştığı ve kara para aklama niyetinde olduğu ortaya çıkarsa, mal varlığı birçok yargı merciinde haciz konusu olacaktır. İşlemler yasal olsa bile, takas edilen paranın suç faaliyetlerinden elde edildiği tespit edilecektir.

 

 

Mal varlığına el koyma süreci nasıldır?

Bir şüpheliyi suçlamak ve tutuklamak için yeterli kanıt toplandıktan sonra, müfettişler genellikle şüphelinin dijital varlıklarını devlet kontrolündeki bir cüzdana aktarmak veya süresiz olarak dondurmak için elinde tutan şirketle koordineli çalışır. Ancak bazen varlıklar şüphelinin cüzdanında kalır; Çünkü indirimli hapis cezası karşılığında fonları teslim etmeyi kabul edebilirler.

El konulan dijital para birimleri genellikle mahkeme kararı verilene kadar bu şekilde tutulur. Sanık beraat ederse malvarlığı iade edilecek. Suçlu bulunursa, satın alınan mallara el konulması cezasının bir parçası olacak. Ardından, hükümetin el koymaya çalıştığı yardımda tüm üçüncü şahısların mülkiyet haklarını belirlemek için ayrı bir alt süreç başlatılır.

Tüm mülkiyet çıkarları belirlendikten ve ele alındıktan sonra, kalan fonlar fiat para birimine dönüştürmek için açık artırmaya çıkarılır. Bu fonlar, davaya dahil olan tüm kurumlara tahsis edilir. Sonuçta bu varlıklar, konu ile ilgili tespit edilen mağdurlara iade edilir veya para cezası olarak devlet hazinesine yatırılır. İlgili yetki alanına bağlı olarak, bağımlılık tedavi merkezleri, evsizlerin barınması ve iş becerileri eğitimi gibi sosyal programlara bazı fonlar tahsis edilebilir.

 

 

Kullanıcıların blockchain ve dijital varlıklarının yaptırımlarla engellenmesi

Suç faaliyetlerinin yanı sıra yaptırımlar, blockchain ve kullanıcıların desteğini durdurmanın bir başka nedenidir. Avrupa Merkez Bankası Başkanı Christine Lagarde’nin yaptırımları atlatmak için dijital varlıkları kullanan kullanıcılarla ilgili uyarısı, G7 liderlerini bu tür kişiler hakkında yasal işlem başlatmaya sevk etti.

Amerika Birleşik Devletleri ve Birleşik Krallık’tan farklı olarak Avrupa Birliği, yaptırım uygulanan ülkelerde bulunan vatandaşları ve şirketleri dijital para birimlerini kullanmaları için hedef alan özel önlemler alıyor. Herhangi bir cüzdandaki toplam dijital varlıklarının 10.000 avroyu aşması durumunda AB yaptırım yasasına uyması gerekenlerin, bu ülkelerin vatandaşlarına veya gerçek kişilere ait cüzdan hizmeti vermesi, hesap açması veya varlık bulundurması yasaktır. Sakinlere veya bunlara dayalı kurumlara izin verilmez.

 

 

Blok zinciri engelleme konusunda ABD, İngiltere ve AB yaptırımları

Amerika Birleşik Devletleri, Birleşik Krallık ve Avrupa Birliği yaptırımları, blok zincirini engellemek için farklı kısıtlama biçimleri içerir. Bu kısıtlamalar, şüpheli kişilerle her türlü alışverişi ve onlara hizmet sağlanmasını yasaklar. Bu önlemler dijital varlıklar için de geçerlidir. Sonuç olarak, varlıkları dondurulan kişi veya şirketin dijital varlıkları da varsa, bu varlıkların dondurulması gerekir.

Belirli kullanıcılara ek olarak, bu ülkeler dijital para borsalarına, madencilere ve bu alandaki tüm aktif kişilere yaptırım uygulayabilir. Birleşik Krallık ve Avrupa Birliği bu adımı henüz uygulamamışken, 20 Nisan 2022’de ABD Yabancı Yatırım Kontrol Ofisi (OFAC), bir maden şirketi olan BitRiver’a ve birkaç yan kuruluşa Özel Uyruklar (SDN) yaptırımı uyguladı. Buna göre, OFEC’in yargı yetkisine tabi olan herkesin BitRiver’ın varlıklarını dondurması gerekiyordu ve bu şirketle iş yapmasına izin verilmedi.

Bu ülkeler anti-düzenlemelere sahipler ve yaptırımlardan kaçınarak da uyguluyorlar. Örneğin, Nisan 2022’de Amerika Birleşik Devletleri Virgil Griffith’i 5 yıl hapis ve 100.000 dolar para cezasına çarptırdı; Çünkü Ethereum dijital para platformu üzerinde çalıştılar ve yaptırımlardan kurtulmada etkili oldular.

Griffiths’in suçu, Kuzey Kore’deki dijital varlıkların altyapısını finanse etmekti ve bunlardan bazıları, bu varlıkların ABD yaptırımlarından kaçınmak için kullanılmasına ilişkin ayrıntılı talimatlar içeriyordu.

 

 

Kripto para endüstrisinin yaptırımlara uyumu

Ekim 2021’de OFEC, kripto para birimi endüstrisindeki özel operatörler için yaptırımlara uygunluk yönergeleri yayınladı. Bu kılavuz, yaptırımlara uyumu sağlamak için bu operatörlere yönelik eylemler önerir.

Bazıları risk değerlendirmesi, müşteri taraması, coğrafi konum ve işlem izleme araçlarını içerir.

Özellikle iki büyük dijital para birimi borsası Coinbase ve Binance, bu yönergelere uyumu sağlamak için önleyici tedbirler aldı. Örneğin Coinbase, Rus kullanıcılarla ilişkili 25.000 hesabı bloke etti.

Binance ayrıca, dijital varlıkları 10.000 Euro’dan fazla olan Rusya’da yerleşik vatandaşlar, ikamet edenler ve tüzel kişilerle hizmet sunumunu sınırlayacağını duyurdu. Binance tarafından yaptırımlara uymak için alınan diğer önlemlerin yanı sıra yasalar, kullanıcıların kimlik doğrulama prosedürlerini tamamlamasını zorunlu kılar.

Ayrıca bu borsa, gerekirse bazı özel hesapların varlıklarının dondurulması için tüzel kişilerle iş birliği yapacağını duyurdu. İngiliz mahkemeleri ayrıca blok zincirini ve suçluların yardımını bloke etme isteklerini açıkladılar ve bu çalışmayı birkaç davada uyguladılar.

 

Çözüm

Söylediklerimize göre blockchain ve dijital para birimlerinin bloke edilmesi mümkün olup yasal ve adli makamlar çeşitli tedbirlerle kullanıcıların dijital varlıklarını durdurabilmektedir.

Ancak bu önlemler, blok zincirinin ve üzerindeki varlıkların etkili bir şekilde bloke edilmesi sorununu çözmez.

Örneğin, dijital varlıkların doğrudan sahibi tarafından kontrol edilen bir hesapta tutulduğunu varsayalım. Bu durumda aktarımları ancak hesap sahibinin özel anahtarları ile ayrı bir emanet hesabına aktarılmaları halinde engellenebilir.

Bu, hesap sahibinin işbirliğini gerektirir. Mahkemeler bu kişileri işbirliği yapmaya zorlamak için yöntemler kullanabilse de, bu yöntemlerin sınırlamaları işi biraz zorlaştırıyor, özellikle de işin içinde dolandırıcılık varsa.

Bununla birlikte, bir engelleme kararına rağmen dijital varlıklar aktarılırsa, bazı uzman şirketler yardımıyla bunların takibi yine de mümkün olabilir.

Çin araştırmasının ilerlemesi ve özel dijital para birimi hizmetleri sağlayıcılarının istekliliği de dijital para birimi işlemlerinin izlenmesine ve analiz edilmesine yardımcı oldu.

Belki gelecekte, bazı önlemler dolandırıcılık ve suç faaliyetlerini azaltmaya yardımcı olabilir; Ancak ülkemiz de dahil olmak üzere ambargo uygulanan ülkelerde yaşayanlar için bu pek hoş olmayacak.

 

• Hayali para birimi nedir? Fantom önemli bilgiler
• 2023’ün En İyi Kripto Para Birimleriyle Tanışın
• Dijital pazarlama nedir ve uygulaması nedir?